الاستثمارات البديلة هي بدائل للاستثمارات التقليدية القائمة والمتواجدة في السوق المالي، وهي تقترح استثمارات بمنتجات غير قابلة للتداول. هذا النوع من الاستثمارات يمنح أفق استثمار غير قابلة للتأثر المباشر بكل ما يتعلق بالزعزعة والتقلبات في سوق المال والاستثمار.

“بريفت أكويتي” (الأسهم الخاصة) – صندوق استثمار خاص، يعتبر نوع من الاستثمارات البديلة، المكوّنة والمركبة من رصيد رأس مال غير مدرج ومسجل في سوق المال (البورصة العامة) العام. بكلماتٍ أخرى، “بريفت أكويتي” (الأسهم الخاصة) هي صورة وطريقة تمويل خاصة شخصية وبديلة، بعيدًا عن الأسواق العامة، والتي يمكن من خلالها للمستثمرين الاستثمار بصورة مباشرة في الصناديق التي تستثمر بالشركات أو التي تتعامل وتتداول في عمليات الاستحواذ والشراء لهذه الشركات. أغلب صناديق “بريفت أكويتي” (الأسهم الخاصة) تستثمر بصورة مباشرة بتمويل مشاريع في مجال العقارات المختلفة، الاعتماد والائتمان الاستهلاكي، قروض P2P أو مجالات استثمار أخرى.

بدأت صناديق الاستثمار الخاصة نشاطها خلال القرن الماضي. مع نهاية القرن الماضي اكتسبوا دفعة خاصة في الولايات المتحدة ووسعوا أنشطتهم إلى العديد من البلدان الأخرى حول العالم. اعتبارًا من العام 2022، هناك الآلاف من الصناديق الخاصة حول العالم التي تصل استثماراتها الى مليارات الدولارات.

العقارات المربحة هي منتج، يقوم المستثمر من خلالها بعملية شراء (مباشرة أو غير مباشرة) بواسطة الأداة الملائمة وذات الصلة للعقار المربح بصورة ايجار شقة، أو ربح أخر بحسب نوع الاستثمار في العقار. مثل: تأجير شقق، عقارات تجارية مربحة مثل المجمعات التجارية، شبكات مواقف، شبكة إسكان محمية، سياحة (Air BNB) وغيرها

يعمل الاعتماد والائتمان الاستهلاكي على منح قروض على نطاق صغير ومحدود للأفراد من اجل الإدارة المالية العادية أو لاستهلاك الاعتماد. على عكس الماضي حيث كان للبنوك سيطرة كاملة تقريبًا على منح القروض وتوفير الائتمان، نجد اليوم العديد من البدائل. وتتم طريقة التنفيذ من خلال واجهات ومنصات رقمية مختلفة، التي تسمح للأشخاص بمنح قروض لأشخاص آخرين من دون الوساطة البنكية.

نبعت الحاجة لصندوق استثمار خاص من الحقل. صناديق الاستثمار التي تديرها الهيئات المؤسسية لا تفي دائمًا باحتياجات المستثمر بشكل شخصيّ. بالمقابل، صندوق الاستثمار الخاص يمنح ويوفر منتج تقاعديّ، الذي يعتبر بمثابة أفق “للاستثمار بملائمة شخصية” (Tailor made investment) بما يتلاءم مع احتياجات المستثمر، رغباته وطموحاته. اليوم في إسرائيل، احدى الطرق الأكثر ملاءمة وآمنًا للاستثمار في صندوق الاستثمار الخاص هي من خلال صناديق الاستكمال أو صندوق الادخار المدارة بإدارة ذاتية. (IRA)