מאמרים
קופת גמל 190: בניית מורשת של חופש כלכלי עוצמתי
קופת גמל 190 היא תיקון לפקודת מס הכנסה, המציע אפיק השקעה מוצלח לכספים הצבורים שלכם, עם אפשרות השקעה שמגיעה עם שפע יתרונות, כולל אפיקי השקעה שונים, גמישות משיכה, הטבות מס נרחבות ואפשרות לתכנן מורשת פיננסית לילדיכם. אז מהי קופת גמל 190 ואיך היא יכולה להתאים לכם? ובכן, קופת גמל 190 מאפשרת לאנשים בגילאי שישים ומעלה […]
כל מה שחשוב לדעת על אפשרויות השקעה: המדריך המלא!
לו הייתם ניגשים אל משקיע, מבין עניין, לפני כמה עשורים ומבקשים ממנו המלצה לאפיק השקעה כדאי, סביר שתשובתו הייתה קצרה בהרבה מהתשובה אותה תקבלו מיודעי דבר בימינו. אפשרויות השקעה בימינו חולשות על תחומים רחבים: טכנולוגיה, תשתיות, חובות אשראי, נדל”ן ועוד, כל זאת עוד לפני שהזכרנו אפיקים מסורתיים יותר כמו שירותים פיננסים, אפיקי שוק ההון ועוד. […]
מושגים פיננסיים
בעולם שבו העתיד הכלכלי אינו בטוח, חברת Finbert מציבה מגדלור פיננסי שמנחה את האנשים שמחפשים יציבות ושגשוג כלכלי. החזון שלנו הוא לשמור ולהעצים את המהות הכספית של החסכונות שלקוחותינו צברו במשך שנים, כך שהם יוכלו ליהנות מפרישה נטולת דאגות מהעבודה. עם מחויבות בלתי מתפשרת על ערכי יושרה ושקיפות, החברה מציגה מגוון אפיקי השקעה חדשניים, ייעוץ […]
קרן השקעות אלטרנטיביות: על אפיקי ההשקעה הפופולריים ויתרונותיהם
מי מאיתנו לא שואף לגיוון בחייו? כשהגיוון מגיע עם אפשרות להפחתת סיכונים, מה טוב! כמו בחיים, גם בהשקעות: גיוון ופיזור סיכונים הם פרמטרים חשובים המעלים את הסבירות לניהול תיק השקעות מוצלח שמניב תשואות יפות. קרן השקעות אלטרנטיביות מאפשרת למשקיע בחירה בתחומי השקעה מגוונים שאינם סחירים וחשופים אל שוק ההון: טכנולוגיה, תשתיות, נדל”ן מניב, אשראי צרכני […]
קופת גמל IRA הסולידית: אפיק השקעה שכדאי לכם להכיר!
קופת גמל IRA הסולידית בניהול אישי היא בשורה של ממש בשוק ההשקעות. לא עוד מוצר פיננסי מובנה בו מסלולי ההשקעה נקבעים מראש על ידי בית ההשקעות, אלא אפשרות להשקעה בשירותים פיננסים ואפיקים לבחירת המשקיע. שקיפות, גמישות, שליטה ודמי ניהול נמוכים, מה עוד אפשר לבקש? מהי קופת גמל IRA הסולידית? קופת גמל IRA היא מוצר פנסיוני […]
כל מה שרציתם לדעת על קופת גמל תיקון 190: המדריך המלא!
הפקדה לקופות גמל תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, היא אפיק השקעה מוצלח לכספים שצברתם, המציע יתרונות רבים כגון: מגוון אפיקי השקעה, גמישות במשיכת הכספים, הטבות מס נרחבות ואפשרות לתכנון הורשה לדור הבא. הפקדה לחיסכון פנסיוני, היא צעד הכרחי עבור כל אחד מאיתנו, להבטחת המחייה גם בשנים שלאחר הפרישה מהעבודה. כדי לסייע לכל אזרח לממש את […]
פתרונות פיננסים פופולריים: אפיקי ההשקעה שאסור לכם להחמיץ!
רווחים גבוהים מהשקעה נכונה הם השורה התחתונה – המטרה הנכספת לה מייחל כל משקיע פרטי או מוסדי. הדרך אל הרווחים הגבוהים, עשויה להשתנות בין משקיע אחד למשנהו. יש הבוחרים בהשקעות מסורתיות בשוק ההון, יש שיעדיפו השקעות אלטרנטיביות. משקיעים אחרים עשויים להתמקד בקרנות השקעה, ואילו אחרים ילטשו עיניהם אל עבר מוצרים שונים כמו קרן השתלמות IRA. […]
כל המידע החשוב על קרן נדל”ן מניב באירופה: המדריך המלא למשקיעים
אפיקי השקעה רבים ומגוונים מציעים למשקיע המעוניין בכך אפשרות לייצר רווח כתוצאה מהשקעה כספית. יש הבוחרים להשקיע בשוק ההון, יש המתעניינים בהשקעות אלטרנטיביות ויש מי שפונים להשקעות בתחום הנדל”ן, אחד מענפי ההשקעות הפופולריים במיוחד בישראל. תחום ההשקעות הנדל”ניות מתחלק אף הוא לאפיקי השקעה רבים השונים במהותם אחד מן השני: קרן נדל”ן מניב, רכישת נכסים מניבים […]
איך לזהות השקעה חכמה? כך תעשו את זה נכון!
“איפה כדאי לי להשקיע?” מי מאיתנו לא שאל את עצמו את השאלה הזו בשלב כזה או אחר בחייו? בין אם צברתם סכום כסף גדול במיוחד ובין אם לרשותכם סכום מצומצם בהרבה המיועד להשקעה, רבים מאיתנו תוהים מהי אותה השקעה חכמה בה כדאי לנו לבחור. מסלולי ההשקעות הקיימים היום הם מגוונים במיוחד ומאפשרים לכל משקיע לבחור […]
קופת גמל או קרן השתלמות?מה עדיף?
אפיק חיסכון מוצלח יכול להבטיח עתיד שקט, אבל איפה הכי כדאי לחסוך, בקופת גמל או בקרן השתלמות? מה ההבדלים ביניהן? במה כדאי לבחור ומהי קופת גמל בניהול אישי? כל התשובות במאמר הבא! לא מעט התלבטויות מזמנים לנו החיים, אחת מהן היא בחירת אפיק חיסכון לעתיד. כדי לבחור במוצר החיסכון המתאים ביותר, יש לברר מה מציע […]
סוכן ביטוח פנסיוני: טיפים לבחירה נכונה!
איך תדעו שבחרתם נכון? זו בהחלט שאלה מורכבת וניתן לדון בה בהקשרים מגוונים. בשורות הבאות נתמקד בבחירה נכונה בתחום בו ההיצע רחב, המונחים המקצועיים עשויים לבלבל וטעויות מורכבות יכולות להשפיע על העתיד הכלכלי שלכם – תחום הפנסיה! אז מה עדיף, סוכן או יועץ ביטוח פנסיוני? האם קיים הבדל ? האם כדאי להתכונן לפגישה עימו? כל […]
ביטוח פנסיוני: יתרונות לסוגים השונים
חשיבותו של חיסכון לפנסיה אינה נתונה לוויכוח, אבל מהו המסלול המתאים לכם ביותר והיכן נכנס לתמונה סוכן ביטוח פנסיוני? כל המידע בהמשך! פתיחת השוק הפנסיוני לתחרות, כתוצאה של מדיניות ממשלות ישראל בעשור האחרון, מאפשרת כיום לכל אזרח לבחור את המוצר הפנסיוני המתאים לו או לשלב בין כמה סוגים. המדינה מעוניינת שאזרחיה ירכשו חסכון פנסיוני, […]
תכנון פנסיוני: מדריך מלא לעצמאי ולשכיר
בעידן הדינמי בו אנו חיים, תכנון פנסיוני אינו מוצר רשות אלא חובה של ממש עבור כל אזרח. שינויים במעמד התעסוקתי, שינויים בריאותיים, צרכים משתנים ועוד, מהווים עילה לבחינה מקצועית הבודקת את ההתאמה בין המוצר הפנסיוני שברשותכם לצרכים הנוכחיים והעתידיים שלכם. התאמות הן רלוונטיות גם במידה ולא נעשו שינויים דרמטיים בפרמטרים אלה. בשל כך, חשוב לדעת […]
סוגי קרנות השקעה: כל המידע הנחוץ למשקיעים!
מטרת העל של קרן השקעה היא הנבת רווחים עבור המשקיעים בה. המשקיעים עשויים להיות אנשים פרטיים או גופים מוסדיים וביכולתה של הקרן לפעול במספר אפיקי השקעה בכדי להשיג את אותן תשואות מיוחלות. בין המשקיעים בקרן למנהלי הקרן עצמה מתקיים הסכם כתוב המסדיר את מדיניות ההשקעה. קרן ההשקעות נותרת פעילה לאורך תקופת זמן מוגדרת וכשזו תמה, […]
תיק השקעות מנוהל 2022: המדריך המלא לשחקנים בשוק ההון
אם בעבר עולם ההשקעות היה פתוח לבעלי אמצעים בלבד, כיום תוכלו עם סכומים של עשרות אלפי שקלים בלבד, לפתוח תיק השקעות , שיאפשר לכסף שלכם “לעבוד בשבילכם” במקום שאתם תעבדו בשביל הכסף. להגדיל בקלות, את ההון שצברתם עד היום בעבודה קשה. מהו כלי תיק ההשקעות וכיצד תוכלו להרכיב אותו? כל התשובות בהמשך! גם אם אתם […]
קרנות השתלמות בניהול אישי IRA : ההחלטות בידיים שלכם
בתי השקעות רבים מציעים כיום ללקוחותיהם השקעה בקרנות השתלמות בשלל מסלולים. ישנן קרנות המורכבות מתיק מניות, או קרנות המציעות אגרות חוב. חלקן טומנות בחובן סיכון נמוך יחסית וישנן הכוללות סיכון גבוה עבור המשקיע. חלק מקרנות ההשתלמות מנוהלות על ידי גוף מוסדי כמו בית השקעות או חברת ביטוח, בעוד שקיימת אפשרות נוספת לבחור בקרן השתלמות מסוג […]
נדל”ן מניב והפרמטרים המומלצים לבחירת נכס להשקעה
השקעה מניבה נתפסת כאפיק השקעה אטרקטיבי בעבור המשקיעים, הודות לפוטנציאל ההכנסה הקבועה שהיא טומנת בחובה. נדל”ן מניב הוא נכס שיש לו פוטנציאל ייצור תשואה עבור בעליו, כאשר התשואה יכולה להוות הכנסה קבועה בניכוי העלויות הקשורות לטיפול ומימון הנכס. נכסים שונים נכללים בהגדרת נדל”ן מניב, ביניהם ניתן להשקיע ב: מתחמי מגורים, בנייני משרדים אך גם עסקים, […]
השקעות אלטרנטיביות: חלופה להשקעות בשוק ההון
השקעות אלטרנטיביות, כשמן כן הן, חלופה להשקעות המסורתיות בשוק ההון. בימינו, משקיע המעוניין להשקיע את הונו ניצב בפני שתי אפשרויות, השקעה באפיקים סחירים והשקעה באפיקים שאינם סחירים. תנודתיות בשוק ההון משפיעה באופן ישיר על תיק ההשקעות המסורתי שברובו מושתת על השקעות באפיקים סחירים. שוק ההשקעות האלטרנטיביות המציע השקעות במוצרים שאינם סחירים, צמח מתוך צורך קיים. […]
מה זה קרן השתלמות IRA ומה יתרונותיה?
קרן השתלמות היא מוצר פנסיוני המאפשר לחסוך כסף לטווח ארוך. היא אינה מוצר חובה על פי חוק כמו הפקדה לפנסיה, אך יש לה המון יתרונות אחרים והיא מוצעת לשכירים ועצמאיים. למוצר פנסיוני זה יש שני מסלולים, כאשר המוצר הפופולארי כיום הם קרן השתלמות מסוג IRA. במאמר הבא נסביר מהן קרנות השתלמות IRA, אילו כספים ניתן לנהל […]
מה זה IRA? מידע חשוב שצריך לדעת
העתודה הכלכלית שלכם לימי הפרישה יש חשיבות עצומה על החיים העתידיים שלכם בגיל השלישי וקדימה ממנו. כיום בישראל יש מספר אפיקי השקעה אפשריים, כאשר אפיק ההשקעה הייחודי שתופס כיום תאוצה הוא IRA. מה זה IRA? למי הוא כדאי? ואיך פותחים אותו? על כל אלו נדבר בהרחבה כעת. מה זה IRA? IRA הוא קיצור למילים Individual […]
מן העיתונות
דמרקר
ישראל היום
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, נכנס לתוקפו בשנת 2012. מטרת התיקון (בין היתר) היא להעניק הטבות פיננסיות ייחודיות לאזרחים בגיל השלישי
